DONNER & REUSCHEL ist seit dem 03.09.2021 Unterzeichner der UN Principles for Responsible Investment (UN PRI). Damit beteiligt sich DONNER & REUSCHEL an einer globalen Runde von Finanzinstituten zur Förderung der Integration von ESG-Faktoren in Investmententscheidungen. Zur Schaffung von Transparenz und Verbindlichkeit berichtet unser Bankhaus einmal jährlich über ihre Aktivitäten und Fortschritte im Sinne der PRI.
NACHHALTIGKEIT IN DER VERMÖGENSVERWALTUNG
Der Umgang von DONNER & REUSCHEL mit den wichtigsten nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen der Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren ist abhängig von der Dienstleistung, die sie für die Kunden erbringt. Je nach den Vereinbarungen mit den Kunden in den verschiedenen Vermögensverwaltungsstrategien werden die wichtigsten nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen von DONNER & REUSCHEL unterschiedlich gesteuert.
Unsere Erfahrung lehrt uns, dass Kunden einer Vermögensverwaltung ein Augenmerk auf die Vermeidung von starken Draw Downs und entsprechenden Volatilitäten legen. Wir bezeichnen dies als asymmetrisches Risikobewusstsein. Wir bieten daher in unserem Vermögensverwaltungsangebot speziell ausgewählte Strategien an, die die Vermeidung stark negativer Ergebnisse einer Erzielung einer Überrendite vorziehen.
In unseren Leitsätzen berücksichtigen wir:
- Qualität: Fokus auf Unternehmen mit einem erfolgsversprechenden und resilienten Geschäftsmodell.
- Diversifikation: Reduzierung von unsystematischen Risiken durch Vermeidung von Risikoclustern.
- Liquidität: Möglichkeiten für jederzeitige Liquidierbarkeit.
- Portfoliomanager: Erfahrene Spezialisten sorgen für die Umsetzung der Investmentprozesse.
Dabei setzen wir je nach Strategie unterschiedliche Schwerpunkte:
- Investmentprozess: z.B. Priorisierung absoluter Ergebnisse vor einer Benchmark-Orientierung.
- Risikobewusstsein: z.B. Vermeidung von starken negativen Renditeereignissen („Maximum Draw Downs“).
- ESG-basierter Investmentansatz (u.a. SDG-Bezug und Nutzen von MSCI ESG Ratings). Die Kriterien je Strategie finden Sie unter >>Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen.
- Erträge: z.B. Erwirtschaftung und Ausschüttung laufender Erträge.
Nachhaltigkeit in der Anlageberatung
Der Begriff Nachhaltigkeit beschreibt ein Leitbild für ökologisches, soziales und wirtschaftliches Handeln mit dem Ziel, die Lebensverhältnisse auf dem gesamten Planeten zu verbessern. Gleichzeitig soll für künftige Generationen ein Schutz der Erde sichergestellt werden. Oftmals wird Nachhaltigkeit mit der englischen Abkürzung ESG gleichgesetzt. Unter ESG versteht man die Berücksichtigung von Kriterien aus den Bereich Umwelt (Environmental), Soziales (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance).
Als Privatbank stehen bei der Anlageberatung von DONNER & REUSCHEL die Kundenbedürfnisse an erster Stelle. Wir fragen Ihre Wünsche bzgl. einer nachhaltigen Geldanlage ab und berücksichtigen diese bei unseren Anlageempfehlungen. Denn für unser Bankhaus steht verantwortungsvolles Denken und Handeln auch in der Anlageberatung im Mittelpunkt.
Bei der Abfrage Ihrer Nachhaltigkeitspräferenzen können verschiedene Ausprägungen der
Nachhaltigkeit oder auch beliebige Kombinationen benannt werden:
- Berücksichtigung von nachteiligen Nachhaltigkeitsfaktoren. Hier können sowohl Gruppen als auch einzelne Nachhaltigkeitsfaktoren in unterschiedlichster Zusammenstellung benannt werden.
- Berücksichtigung von Anlagen, die einen positiven Beitrag zur Nachhaltigkeit in Bezug auf ökologische und/oder soziale Ziele (gem. Offenlegungsverordnung) leisten.
- Berücksichtigung von Anlagen, die einen wesentlichen positiven Beitrag zur ökologischen Nachhaltigkeit (gem. Taxonomieverordnung) leisten.
Sofern bei Ihren Anlagen das Thema Nachhaltigkeit berücksichtigt werden soll, können Sie uns im Beratungsgespräch mitteilen, in welcher Ausprägung dies geschehen soll. Ihr Berater wird Sie im Gespräch darauf ansprechen.
Nachhaltigkeit im Finanzdienstleistungssektor
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Unsere Veröffentlichungen im Rahmen der unternehmens- und produktbezogene Pflichtberichterstattung finden Sie unter:
Nachhaltigkeit im Finanzdienstleistungssektor
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanz-Dienstleistungssektor
Am 27. November 2019 wurde die Verordnung (EU) 2019/2088 des europäischen Parlamentes und des europäischen Rates vom 27. November 2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (nachfolgend „SFDR“) veröffentlicht. Die Richtlinie ist am 10. März 2021 in Kraft getreten. Mit der Verordnung werden harmonisierte Vorschriften für Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater über Transparenz bei der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken und der Berücksichtigung nachteiliger Nachhaltigkeitsauswirkungen (sog. PAI) in ihren Prozessen und bei der Bereitstellung von Informationen über die Nachhaltigkeit von Finanzprodukten festgelegt.
Im Rahmen der nachfolgenden Veröffentlichungen erfolgt durch DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft als Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater die geltende unternehmens- und produktbezogene Pflichtberichterstattung:
Erklärung zu den wichtigsten Auswirkungen auf Investionsentscheidungen
Informationen gemäß Artikel 3 Offenlegungsverordnung zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken bei der Vermögensverwaltung und Anlageberatung
>> Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken (Version 1.0 – Stand Januar 2024)
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung Stiftungsstrategien gemäß Artikel 10 der Verordnung (EU)
Vorvertragliche Information zum Vermögensverwaltungsvertrag
>> Vorvertragliche Informationen VV Nachhaltigkeit (Version 2.0 – Stand Juni 2023)
>> Vorvertragliche Informationen VV Globalance Inside (Version 2.0 – Stand Juni 2023)
>> Vorvertragliche Informationen VV Flex (Version 1.0 – Stand Januar 2023)
>> Vorvertragliche Informationen VV Aktien Aktiv (Version 1.0 – Stand Januar 2023)
Regelmäßige Informationen zu sozialen Merkmalen
DISCLAIMER
Dieser Beitrag ist Werbung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes. Der Text ist nicht nach den Vorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt. Es besteht auch kein Verbot für den Ersteller bzw. die DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft, vor bzw. nach Veröffentlichung mit den entsprechenden Finanzinstrumenten zu handeln. Alle veröffentlichten Angaben dienen ausdrücklich nur Ihrer allgemeinen Information und stellen keine auf Ihre individuellen Verhältnisse und Bedürfnisse abgestimmte Anlageberatung dar. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Angaben kann nicht übernommen werden.
Wir empfehlen Ihnen vor dem Erwerb von Finanzinstrumenten oder der Inanspruchnahme von Wertpapierdienstleistungen ein eingehendes Beratungsgespräch mit Ihrem Anlageberater. Bevor Ihr Anlageberater Ihnen Empfehlungen zu Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen aussprechen kann, ist er gesetzlich zur Durchführung einer sogenannten „Geeignetheitsprüfung“ verpflichtet, um die Übereinstimmung mit den mitgeteilten Anlagezielen, der geäußerten Risikobereitschaft sowie Ihren finanziellen Verhältnissen sicherzustellen. Weiterführende Detailinformationen erhalten Sie bei Ihrem Berater. Soweit auf dieser Seite konkrete Produkte genannt werden, sollte eine Anlageentscheidung allein auf Grundlage der verbindlichen Verkaufsunterlagen getroffen werden.
Eine Anlageentscheidung für Fonds sollte in jedem Fall auf der Grundlage der aktuellen Verkaufsprospekte einschließlich der zuletzt veröffentlichten Jahres- und ggf. Halbjahresberichte getroffen werden, die auch ausführliche Informationen zu den Chancen und Risiken enthalten. Den aktuellen veröffentlichten Verkaufsprospekt erhalten Sie bei Ihrem Berater. Die DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft erhält für den Vertrieb genannter Wertpapiere den Ausgabeaufschlag und/oder Vertriebs-/Vertriebsfolgeprovisionen von der Fondsgesellschaft oder Emittentin bzw. erzielt als Anlageberaterin und/oder Emittentin und/oder Verwahrstelle eigene Erträge, die jeweils vollständig oder teilweise bei ihr verbleiben. Einzelheiten hierzu erläutert Ihnen g ern Ihr Berater.
Bei der Angabe von Wertentwicklungen wird – sofern nicht abweichend angegeben – auf die Bruttowertentwicklung ohne Berücksichtigung etwaiger Kosten, die – je nach Haltedauer – zu einer geringeren Nettorendite führen, abgestellt. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung erlauben keine (verlässliche) Prognose für die Zukunft; dies gilt insbesondere, wenn das Wertpapier/der Index erst vor kurzer Zeit – z.B. vor weniger als 12 Monaten – emittiert/gebildet wurde. Die Wertentwicklung kann auch durch Währungsschwankungen beeinflusst werden, wenn die Basiswährung des Wertpapiers/Index von EURO abweicht.
