Sichern Sie Ihre Zukunft – mit einer individuellen Finanzplanung
Individuelle, auf Sie angepasste Finanzlösungen sichern Ihre Zukunft genauso wie die Zukunft Ihrer Familie oder Ihres Unternehmens. Basis dafür ist der Finanzplan. Im Rahmen der Finanzplanung bei DONNER & REUSCHEL klären wir mit Ihnen, ob Ihre Geldanlagen rentabel angelegt sind, Sie ausreichend für die Rente vorgesorgt haben oder ob Ihre Familie abgesichert ist. Besonders interessieren uns Ihre Wünsche und Ziele für die Zukunft. Denn nur so können wir einen Finanzplan erstellen, der genau auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dieser Finanzplan liefert Ihnen eine klare Standortbestimmung über Ihr gesamtes Vermögen und alle damit verbundenen finanziellen Aspekte. Sie erhalten von uns detaillierte Bewertungen und Analysen der einzelnen Vermögenswerte und einen Überblick über die mögliche Entwicklung Ihres Vermögens.
„Wir können die Zukunft nicht beeinflussen – aber Sie können vorbereitet sein.
Die Vermögensplanung mit DONNER & REUSCHEL.“
UNSERE LEISTUNGEN
IHR KONTAKT
Katrin Pätzke
DONNER & REUSCHELChristian Hirschbolz
DONNER & REUSCHELJörg Felix Witte
DONNER & REUSCHELVORSORGE
Vorsorgekonzepte, die zu Ihrem Leben passen
Passen Ihre bestehenden Versicherungen noch zu Ihrer Lebenssituation? Wir bieten Ihnen nicht einfach eine neue Versicherung an, sondern genau das, was Sie brauchen, ermittelt mit unserem Versicherungs-Check. Unsere Lösungen sind dann garantiert objektiv ausgewählt – Sie erhalten nur die besten Lösungen. Unsere Vorgehensweise:
- Welchen Vorsorgebedarf haben Sie?
- Besteht eine Unter- oder Überversicherung?
- Sind alle Haftungsrisiken ausreichend abgesichert?
- Sind Ihre Vermögenswerte sinnvoll geschützt?
Mit unserer professionellen Finanzplanung erhalten Sie eine genaue Liquiditätsplanung, um Risikofälle abzudecken und Ihren individuellen Vorsorgebedarf zu ermitteln. Final erhalten Sie von uns intelligente und passgenaue Vorsorgekonzepte für sich und Ihre Familie und die besten verfügbaren Lösungen.
„Eine regelmäßige Überprüfung Ihrer Versicherungen sichert nicht nur Ihr Vermögen, sondern spart häufig auch Geld.“
Sprechen Sie mit unseren Experten und holen Sie sich ein unverbindliches Angebot ein.
Aktuelle Beiträge zur Finanzplanung, Vorsorge und Notfallplanung
Wann ist ein Testamentsvollstrecker sinnvoll?
Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeWas sind die Vor- bzw. Nachteile eines Testamentsvollstreckers? Wie wird sie bzw. er ernannt? Und wer kommt überhaupt für das Amt infrage? Wir geben einen Überblick zum Thema, zeigen Ihnen mögliche Alternativen und wie Sie am besten vorgehen.
Zinswende und ihre Folgen für die Altersvorsorge
Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeSinkende Zinsen werden aktuell immer wahrscheinlicher. Denn der Wirtschaft machen die gestiegenen Zinsen zu schaffen, da weniger gebaut und investiert wird. Welche Auswirkungen hat aber diese Zinspolitik auf uns als Privatpersonen und Unternehmerinnen und Unternehmer?
Versicherungen je Lebensphase
Alle Themen, Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeWelche Versicherung ist sinnvoll für Sie? Ob in jungen Jahren der Fokus auf Absicherung und Flexibilität liegt, in der Familiengründung die Verantwortung für die Liebsten im Vordergrund steht oder im Ruhestand die Weichen für eine sorgenfreie Zukunft gestellt werden – Versicherungen spielen in jeder Lebensphase eine entscheidende Rolle. Wie eine Lebensreise, können sie maßgeschneidert werden, um optimalen Schutz und finanzielle Sicherheit zu gewährleisten.
Ehe und Lebensgemeinschaft – Worauf müssen Sie achten?
Alle Themen, Finanzplanung, Nachfolge, Vermögen, Vorsorge & VerträgeEs gibt viele Gründe, die für eine Heirat sprechen. Und auch das Grundgesetz verankert den Schutz von Ehe und Familie für alle. Liebe, Steuern, Versorgung und Verantwortung liegen hier nah beieinander. Doch wo liegen genau die Unterschiede zwischen einer Ehe und einer Lebensgemeinschaft? Worauf sollten Sie achten beim Thema Vermögen, Vorsorge, Kinder und Testament?
Ihr Vermögen: finanzielle Vorsorge bei Demenz
Alle Themen, Finanzplanung, Vermögen, Vorsorge & VerträgeDemenz hat zwar viele Gesichter, doch beinahe jede demenzielle Erkrankung hat finanzielle Auswirkungen. Neben den Krankheits- und Pflegekosten tauchen häufig Fragen zur Geschäftsfähigkeit und zur Wirksamkeit von Verfügungen über Vermögenswerte auf. Wir geben einen Überblick und zeigen sinnvolle Vorsorgemaßnahmen.
Finanzen, Versicherungen, Vorsorge – Herausforderung Patchwork
Alle Themen, Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeFür Patchworkfamilien gibt es in der Vorsorge wie auch in der Nachfolge einige Besonderheiten. So bedarf es in erster Linie einer deutlichen Kommunikation und klaren Regeln – unter den neuen Partnern, den Kindeseltern sowie gegenüber den Kindern, um die finanzielle Vorsorge zu sichern und letztlich den Familienfrieden zu wahren.
Anpassung des Betreuungsrechts 2023 – Sind Sie im Notfall richtig vorbereitet?
Alle Themen, Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeZum 1. Januar 2023 treten einige Neuerungen im Vormundschafts- und Betreuungsrecht in Kraft. Wir geben einen Überblick, was sich ändert und zeigen, wie Sie für sich selbst sinnvoll vorsorgen können.
VOLLMACHTEN – VERTRAUEN LEBEN, UNTERSTÜTZUNG PLANEN
Alle Themen, Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeVollmachten geben Sicherheit. Gern denken wir nur ans Heute, dabei ist die Unterstützung vertrauter Menschen in einem Moment, wo Sie sich selber nicht mehr kümmern können so immens wichtig.
Wie kann so eine Vollmacht aussehen? Was spricht für eine Generalvollmacht, was für direkte Vollmachten? Erfahren Sie mehr.
Den Partner richtig absichern
Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeEgal ob eine Immobilie gemeinsam gekauft oder finanziert wurde, Kinder vorhanden sind oder sogar ein gemeinsames Unternehmen gegründet wurde. Es gibt viele Gründe, über die Absicherung des Partners nachzudenken. Wir zeigen Ihnen, worauf Sie bei den Themen Vertretungsregelungen, Vollmachten und finanzielle Absicherung unbedingt achten sollten.
Wann ist ein Testamentsvollstrecker sinnvoll?
Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeWas sind die Vor- bzw. Nachteile eines Testamentsvollstreckers? Wie wird sie bzw. er ernannt? Und wer kommt überhaupt für das Amt infrage? Wir geben einen Überblick zum Thema, zeigen Ihnen mögliche Alternativen und wie Sie am besten vorgehen.
Zinswende und ihre Folgen für die Altersvorsorge
Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeSinkende Zinsen werden aktuell immer wahrscheinlicher. Denn der Wirtschaft machen die gestiegenen Zinsen zu schaffen, da weniger gebaut und investiert wird. Welche Auswirkungen hat aber diese Zinspolitik auf uns als Privatpersonen und Unternehmerinnen und Unternehmer?
Versicherungen je Lebensphase
Alle Themen, Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeWelche Versicherung ist sinnvoll für Sie? Ob in jungen Jahren der Fokus auf Absicherung und Flexibilität liegt, in der Familiengründung die Verantwortung für die Liebsten im Vordergrund steht oder im Ruhestand die Weichen für eine sorgenfreie Zukunft gestellt werden – Versicherungen spielen in jeder Lebensphase eine entscheidende Rolle. Wie eine Lebensreise, können sie maßgeschneidert werden, um optimalen Schutz und finanzielle Sicherheit zu gewährleisten.
Ehe und Lebensgemeinschaft – Worauf müssen Sie achten?
Alle Themen, Finanzplanung, Nachfolge, Vermögen, Vorsorge & VerträgeEs gibt viele Gründe, die für eine Heirat sprechen. Und auch das Grundgesetz verankert den Schutz von Ehe und Familie für alle. Liebe, Steuern, Versorgung und Verantwortung liegen hier nah beieinander. Doch wo liegen genau die Unterschiede zwischen einer Ehe und einer Lebensgemeinschaft? Worauf sollten Sie achten beim Thema Vermögen, Vorsorge, Kinder und Testament?
Ihr Vermögen: finanzielle Vorsorge bei Demenz
Alle Themen, Finanzplanung, Vermögen, Vorsorge & VerträgeDemenz hat zwar viele Gesichter, doch beinahe jede demenzielle Erkrankung hat finanzielle Auswirkungen. Neben den Krankheits- und Pflegekosten tauchen häufig Fragen zur Geschäftsfähigkeit und zur Wirksamkeit von Verfügungen über Vermögenswerte auf. Wir geben einen Überblick und zeigen sinnvolle Vorsorgemaßnahmen.
Finanzen, Versicherungen, Vorsorge – Herausforderung Patchwork
Alle Themen, Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeFür Patchworkfamilien gibt es in der Vorsorge wie auch in der Nachfolge einige Besonderheiten. So bedarf es in erster Linie einer deutlichen Kommunikation und klaren Regeln – unter den neuen Partnern, den Kindeseltern sowie gegenüber den Kindern, um die finanzielle Vorsorge zu sichern und letztlich den Familienfrieden zu wahren.
Anpassung des Betreuungsrechts 2023 – Sind Sie im Notfall richtig vorbereitet?
Alle Themen, Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeZum 1. Januar 2023 treten einige Neuerungen im Vormundschafts- und Betreuungsrecht in Kraft. Wir geben einen Überblick, was sich ändert und zeigen, wie Sie für sich selbst sinnvoll vorsorgen können.
VOLLMACHTEN – VERTRAUEN LEBEN, UNTERSTÜTZUNG PLANEN
Alle Themen, Finanzplanung, Vorsorge & VerträgeVollmachten geben Sicherheit. Gern denken wir nur ans Heute, dabei ist die Unterstützung vertrauter Menschen in einem Moment, wo Sie sich selber nicht mehr kümmern können so immens wichtig.
Wie kann so eine Vollmacht aussehen? Was spricht für eine Generalvollmacht, was für direkte Vollmachten? Erfahren Sie mehr.
Notfallplanung – vorbereitet sein
Sicher in die Zukunft zu blicken, heißt auch, auf alles vorbereitet zu sein. Egal wie alt man ist – es kann immer etwas Unerwartetes passieren. Mit einem Notfallplan sind die Menschen in Ihrer Nähe vorbereitet und können schnell reagieren. Rechnungen können bezahlt werden, die Vertretung in Ihrem Unternehmen ist handlungsfähig. Einfach zu wissen, wo was zu finden ist und nicht lange suchen zu müssen, ist für Ihre Lieben oftmals schon eine ganz große Hilfe. Wir erarbeiten für Sie einen individuellen Notfallplan. Gerne überprüfen wir auch vorhandene Vereinbarungen. Damit Sie und Ihre Lieben beruhigt schlafen können.
NACHFOLGEPLANUNG
Testamente, die ihren Zweck erfüllen
Nur etwa zehn Prozent aller Testamente in Deutschland sind rechtsgültig oder erfüllen den beabsichtigten Zweck. Gerade auch das beliebte Berliner-Testament führt sehr häufig nicht zum gewünschten Ergebnis. Viele Nachlassstreitigkeiten enden vor Gericht. Nur mit einer durchdachten Erbschaftsplanung bewahren Sie Gerechtigkeit und Harmonie in der Familie. Dabei unterstützen wir als Privatbank Sie durch unsere sehr persönliche Beratung und individuellen Zukunftsplanung.
Wir finden für Sie Antworten auf diese Fragen:
- Wie viel Liquidität wird im Erbfall für Erb- bzw. Pflichtteile und Steuern benötigt?
- Wie ist die Familie im Erbfall abgesichert?
- Wie bleiben Vermögen und Familienfrieden im Erbfall erhalten?
- Wie verknüpfen Sie die Nachfolge in Ihrem Unternehmen optimal mit Ihrer Erbregelung?
- Was ist nötig, damit Angehörige im Erbfall handlungsfähig sind?
Wir erstellen für Sie Szenarien und arbeiten auch gern mit Ihrem Steuer- und Rechtsberater zusammen.
„Man kann nicht alles im Leben planen. Aber man kann vorbereitet sein. Finanzplanung mit der Privatbank DONNER & REUSCHEL ist Lebensplanung.“
Aktuelle Beiträge zur Nachfolgeplanung
Unternehmensnachfolge – was ist zu beachten?
Alle Themen, Finanzplanung, Nachfolge, UnternehmerJeder Unternehmer sollte sich möglichst rechtzeitig mit der Unternehmensnachfolge beschäftigen. Dabei gibt es einiges zu beachten. Lesen Sie mehr zu steuerlichen Vorgaben, Unternehmensbewertung und wie Sie sich und Ihr Unternehmen optimal auf die Übergabe vorbereiten.
MIT GÜLTIGEM TESTAMENT RICHTIG VERERBEN
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeSich um den eigenen Nachlass zu kümmern und ein Testament zu hinterlassen, das vor allem den Familienfrieden wahrt, ist unglaublich wichtig. Ist der letzte Wille gar nicht oder unklar geregelt, entzweien sich Familien nicht selten infolge von Erbstreitigkeiten. Deshalb ist es so wichtig, in Zeiten, in denen Sie noch gesund und munter sind, ein gültiges Testament zu erstellen, das Ihrem letzten Willen auch wirklich entspricht. Wir zeigen auf, was es dabei zu beachten gibt.
Ehe und Lebensgemeinschaft – Worauf müssen Sie achten?
Alle Themen, Finanzplanung, Nachfolge, Vermögen, Vorsorge & VerträgeEs gibt viele Gründe, die für eine Heirat sprechen. Und auch das Grundgesetz verankert den Schutz von Ehe und Familie für alle. Liebe, Steuern, Versorgung und Verantwortung liegen hier nah beieinander. Doch wo liegen genau die Unterschiede zwischen einer Ehe und einer Lebensgemeinschaft? Worauf sollten Sie achten beim Thema Vermögen, Vorsorge, Kinder und Testament?
minderjährige Kinder und Enkelkinder als Erben
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeDa minderjährige Kinder und Enkel als Erben noch nicht voll geschäftsfähig sind, müssen im Testament einige Besonderheiten beachtet und zusätzliche Vorkehrungen für die Absicherung der ganzen Familie getroffen werden. Die wichtigsten Punkte haben wir für Sie zusammengefasst.
Ist mein Testament eigentlich gültig?
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeEine mangelhafte Regelung ist der häufigste Fehler, denn selten entspricht die gesetzliche Regelung hinsichtlich der Verteilung sowie der Verantwortlichkeiten im Todesfall den Wünschen des Testierenden.
Schenkungen an Kinder oder Enkelkinder– Mehr als Freude schenken
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeGründe zum Schenken gibt es viele. Dabei fallen die Schenkungen mal größer und mal kleiner aus. Warum also zu besonderen Anlässen wie Geburt, Taufe oder Weihnachten nicht mal ein größeres Geschenk machen – zum Beispiel in Form einer finanziellen Schenkung an die Kinder oder Enkel.
Nachfolge für Ärzte richtig planen – ein Praxisbeispiel
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeAuch beim Thema Nachfolge gibt es nicht die Lösung von der Stange, eine für alle. Nachfolge- wie auch Finanzplanung ist immer eine sehr individuelle Sache. Vor allem auch bei Medizinern, wie dieser bedauerliche Fall zeigt: Ein Ärzte-Ehepaar starb fast zur gleichen Zeit und hinterließ einen minderjährigen Sohn. Leider fehlte eine durchdachte Regelung für die Nachfolge.
Den digitalen Nachlass rechtzeitig regeln
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeJe mehr wir uns auf digitale Helfer und Dienstleistungen verlassen, des-to größer wird deren Bedeutung nicht nur beim Nachlass, sondern auch in der Notfall- und Nachfolgeplanung. Wir geben einen Überblick über die aktuellen digitalen Entwicklungen.
Unternehmensnachfolge – was ist zu beachten?
Alle Themen, Finanzplanung, Nachfolge, UnternehmerJeder Unternehmer sollte sich möglichst rechtzeitig mit der Unternehmensnachfolge beschäftigen. Dabei gibt es einiges zu beachten. Lesen Sie mehr zu steuerlichen Vorgaben, Unternehmensbewertung und wie Sie sich und Ihr Unternehmen optimal auf die Übergabe vorbereiten.
MIT GÜLTIGEM TESTAMENT RICHTIG VERERBEN
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeSich um den eigenen Nachlass zu kümmern und ein Testament zu hinterlassen, das vor allem den Familienfrieden wahrt, ist unglaublich wichtig. Ist der letzte Wille gar nicht oder unklar geregelt, entzweien sich Familien nicht selten infolge von Erbstreitigkeiten. Deshalb ist es so wichtig, in Zeiten, in denen Sie noch gesund und munter sind, ein gültiges Testament zu erstellen, das Ihrem letzten Willen auch wirklich entspricht. Wir zeigen auf, was es dabei zu beachten gibt.
Ehe und Lebensgemeinschaft – Worauf müssen Sie achten?
Alle Themen, Finanzplanung, Nachfolge, Vermögen, Vorsorge & VerträgeEs gibt viele Gründe, die für eine Heirat sprechen. Und auch das Grundgesetz verankert den Schutz von Ehe und Familie für alle. Liebe, Steuern, Versorgung und Verantwortung liegen hier nah beieinander. Doch wo liegen genau die Unterschiede zwischen einer Ehe und einer Lebensgemeinschaft? Worauf sollten Sie achten beim Thema Vermögen, Vorsorge, Kinder und Testament?
minderjährige Kinder und Enkelkinder als Erben
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeDa minderjährige Kinder und Enkel als Erben noch nicht voll geschäftsfähig sind, müssen im Testament einige Besonderheiten beachtet und zusätzliche Vorkehrungen für die Absicherung der ganzen Familie getroffen werden. Die wichtigsten Punkte haben wir für Sie zusammengefasst.
Ist mein Testament eigentlich gültig?
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeEine mangelhafte Regelung ist der häufigste Fehler, denn selten entspricht die gesetzliche Regelung hinsichtlich der Verteilung sowie der Verantwortlichkeiten im Todesfall den Wünschen des Testierenden.
Schenkungen an Kinder oder Enkelkinder– Mehr als Freude schenken
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeGründe zum Schenken gibt es viele. Dabei fallen die Schenkungen mal größer und mal kleiner aus. Warum also zu besonderen Anlässen wie Geburt, Taufe oder Weihnachten nicht mal ein größeres Geschenk machen – zum Beispiel in Form einer finanziellen Schenkung an die Kinder oder Enkel.
Nachfolge für Ärzte richtig planen – ein Praxisbeispiel
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeAuch beim Thema Nachfolge gibt es nicht die Lösung von der Stange, eine für alle. Nachfolge- wie auch Finanzplanung ist immer eine sehr individuelle Sache. Vor allem auch bei Medizinern, wie dieser bedauerliche Fall zeigt: Ein Ärzte-Ehepaar starb fast zur gleichen Zeit und hinterließ einen minderjährigen Sohn. Leider fehlte eine durchdachte Regelung für die Nachfolge.
Den digitalen Nachlass rechtzeitig regeln
Alle Themen, Finanzplanung, NachfolgeJe mehr wir uns auf digitale Helfer und Dienstleistungen verlassen, des-to größer wird deren Bedeutung nicht nur beim Nachlass, sondern auch in der Notfall- und Nachfolgeplanung. Wir geben einen Überblick über die aktuellen digitalen Entwicklungen.
VERMÖGEN
Passgenau strukturierte Vermögensanlage
Der vom Bankhaus DONNER & REUSCHEL für Kundinnen und Kunden individuell konzipierte Finanzplan berücksichtigt auch die Struktur Ihres Vermögens. Dabei kommt es nicht nur auf das vorhandene an – es geht hier insbesondere um Ihre Bedürfnisse und Ihre Wünsche, aber auch um Ihre Lebenssituation. Nicht alles ist möglich, aber es lässt sich definitiv alles hinterfragen und auf den Prüfstand der Finanzplanexpertinnen und -experten stellen. Oftmals – wie beim tiefen Blick in eine Schatzkiste – entdecken wir so manche wertvolle Überraschung. Eine klare Standortbestimmung über das gesamte Vermögen gibt Ihnen Sicherheit und detaillierte Bewertungen und Analysen erleichtern die Übersicht. Es gilt zu definieren, zu bewerten und zu beziffern. Hat der Ist-Zustand erstmal Gestalt gewonnen, geht es an den Soll-Zustand. Hier sind Individualität und Weitsicht die entscheidenden Parameter. Aufgrund ihrer Erfahrung, sind die Finanzplanerinnen und -planer weit mehr als klassische Banker und beziehen sowohl wertvolle Gegenstände, wie beispielsweise Kunst und Schmuck, als auch Gehälter und Lebensstil in die zielgenaue Analyse mit ein.
Für die professionelle Umsetzung unserer Empfehlungen sind Sie bei unserer >> Vermögensverwaltung in den besten Händen.
Aktuelle Beiträge rund ums Vermögen
Der passende Güterstand für ihre Ehe
Alle Themen, Finanzplanung, VermögenIn Deutschland können Ehepaare zwischen verschiedenen Güterständen wählen, die ihre finanziellen Verhältnisse während der Ehe und im Falle einer Scheidung maßgeblich beeinflussen. In diesem Beitrag werfen wir einen Blick auf die verschiedenen Güterstände im deutschen Recht und zeigen auf, wann ein Ehevertrag sinnvoll sein kann.
MoPeG – Was ändert sich für Eigenheim und Ferienimmobilie
Alle Themen, Finanzplanung, Immobilien, VermögenDurch eine Reform des Gesellschaftsrechts und das neu geschaffene Gesellschaftsregister gelten ab 1. Januar 2024 neue Rahmenbedingungen für Immobilien in der Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR). Erhalten Sie einen Überblick über die Änderungen und erfahren Sie, wo jetzt Handlungsbedarf besteht.
MoPeG – Was ändert sich für Ihre GbR
Alle Themen, Finanzplanung, VermögenDurch eine Reform des Gesellschaftsrechts zum Jahresbeginn 2024 ändern sich einige gesetzliche Grundlagen für Personengesellschaften (MoPeG). Betroffen sind vor allem Gesellschaften bürgerlichen Rechts (GbR). Wir geben einen Überblick und zeigen, wo noch bis Ende 2023 Handlungsbedarf besteht.
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Ihr Vermögen: finanzielle Vorsorge bei Demenz
Alle Themen, Finanzplanung, Vermögen, Vorsorge & VerträgeDemenz hat zwar viele Gesichter, doch beinahe jede demenzielle Erkrankung hat finanzielle Auswirkungen. Neben den Krankheits- und Pflegekosten tauchen häufig Fragen zur Geschäftsfähigkeit und zur Wirksamkeit von Verfügungen über Vermögenswerte auf. Wir geben einen Überblick und zeigen sinnvolle Vorsorgemaßnahmen.
Wie Sie vom Ausbau der erneuerbaren Energien profitieren
Alle Themen, Finanzplanung, Immobilien, VermögenDie Bundesregierung ergreift Maßnahmen zur Energiesicherung und fördert die erneuerbaren Energien. Wie auch Sie davon profitieren können und was Sie jetzt tun müssen, erfahren Sie in unserem Finanzplaner-Blog.
Was die Inflation für Ihre Finanzplanung bedeutet
Alle Themen, Finanzplanung, VermögenInflation betrifft jeden und hat gerade auch in der Vermögensplanung ein großes Gewicht. Eine umfassende Finanzplanung zeigt auf, wie viel Inflation das eigene Vermögen, die individuelle Liquiditätssituation, überhaupt verkraftet und gibt Antworten auf konkrete Fragestellungen.
Sparerpauschbetrag für Kapitaleinkünfte steigt
Alle Themen, Finanzplanung, VermögenDer Sparerpauschbetrag steigt zum 1. Januar 2023 von 801 auf 1.000 Euro pro Person. Lag der Sparerpauschbetrag bisher bei 801 Euro bei einer Einzelveranlagung bzw. bei 1.602 Euro bei einer Zusammenveranlagung bei Ehegatten, sieht das Jahressteuergesetz 2022 eine Erhöhung der Werte auf 1.000 Euro bzw. auf 2.000 Euro vor.
Transparenzregister – Was Unternehmer jetzt beachten müssen
Alle Themen, Finanzplanung, Unternehmer, VermögenFür viele juristische Personen und Personengesellschaften entsteht in 2022 eine aktive Eintragungspflicht im sogenannten Transparenzregister. Erfahren Sie, worum es dabei geht und was Sie jetzt beachten müssen.
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IMMOBILIEN
Sinnvoll in Immobilien investieren
Immobilien sind als Anlageklasse ausgesprochen beliebt. Ob als Eigenheim zur Selbstnutzung oder als Kapitalanlage. Viele erfüllen sich auch den Traum einer Ferienimmobilie im In- oder Ausland. Eins ist jedoch überall gleich: Die Preise sind enorm gestiegen. Hier gilt es, mit Bedacht zu kaufen und auch sehr genau hinzusehen, welche Immobilien man bereits im Bestand hat. Wir klären mit Ihnen folgende Fragen:
- Ist der Preis der gewünschten Immobilie gerechtfertigt?
- Wie sehen die Renditechancen bei einer Kapitalanlage in Immobilien aus?
- Passt das Objekt in Ihre gesamte Vermögensanlage-Struktur?
Wichtig ist es immer zu beachten, dass ausreichend Liquidität vorhanden ist. Und im Erbfall kann es schnell zu Problemen mit der Erbschaftssteuer kommen – wenn die Erben nicht ausreichend liquide sind. Wir analysieren sowohl das gewünschte Objekt als auch Ihre Gesamtsituation und finden für Sie die passende Lösung – und auch gern die Traumimmobilie. Über unsere Tochtergesellschaft, die DONNER & REUSCHEL Finanz-Service, unterstützen wir Sie außerdem bei der Suche nach einer Immobilie oder einem Käufer für Ihre Immobilie.
Aktuelle Beiträge rund um Immobilien
Immobilienmarkt Deutschland 2025: Was bringt die Zukunft?
Alle Themen, ImmobilienDer deutsche Immobilienmarkt hat in den letzten Jahren zahlreiche Veränderungen durchlaufen, insbesondere durch die Auswirkungen der Corona-Pandemie, die Zinspolitik der Europäischen Zentralbank (EZB) und den Ukraine-Konflikt.
Ferienhaus kaufen – was ist zu beachten?
Finanzplanung, ImmobilienSonne, Meerblick, Berge, Erholung: wer träumt nicht von der eigenen Ferienimmobilie? Allerdings gibt es einiges zu beachten. Wir haben für Sie zusammengefasst, worüber Sie sich vor der Entscheidung für ein Ferienhaus Gedanken machen sollten. Damit das Traumhaus auch traumhaft bleibt.
Geerbte Immobilien: Was tun mit dem Haus der Eltern
Finanzplanung, ImmobilienEine Immobilie zu erben, klingt erstmal gut. Doch es gibt einiges zu beachten. Erbengemeinschaft, Steuern, lieber vermieten oder verkaufen? Welche Optionen es gibt und welche Vor- bzw. Nachteile diese bieten, lesen Sie in diesem Blogbeitrag.
Immobilien sind Assetklasse der Zukunft
Alle Themen, D&R in den Medien, Finanzplanung, ImmobilienDas jüngst veröffentlichte Frühjahrsgutachten der Immobilienweisen zeichnet ein angespanntes Bild vom deutschen Immobilienmarkt. Ein restriktiveres Finanzierungsumfeld und eine lahmende Investitionstätigkeit im Bausektor spiegeln die gesamtwirtschaftlichen Situation. Die gestiegenen Preise und der Fachkräftemangel machen dem Geschäftsklima in der Bauwirtschaft zu schaffen. Diese Gemengelage verschärft in Kombination mit der Geldpolitik der Europäischen Zentralbank (EZB) die Finanzierungsbedingungen für die gesamte Branche.
CO2 Steuer – ab 2023 sollen sich Vermieter an den Heizkosten beteiligen
Alle Themen, Finanzplanung, ImmobilienMieter und Vermieter sollen sich die CO2 Steuer je nach Energiebilanz des Gebäudes teilen. Ziel ist, Vermieter zu energetischen Sanierungen zu motivieren. Wir geben einen Überblick zu den Plänen der Bundesregierung und zum aktuellen Stand der Gesetzgebung.
MoPeG – Was ändert sich für Eigenheim und Ferienimmobilie
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Klumpenrisiko Immobilien
Alle Themen, Finanzplanung, ImmobilienGeld in Immobilien zu stecken ist immer sicher – oder etwa nicht? Was ein professioneller, unabhängiger Blick auf den Immobilienbestand und eine Standortanalyse so alles ans Licht bringen können lesen Sie in unserem Artikel.
Steigende Zinsen und die Aussichten am Immobilienmarkt?
Alle Themen, ImmobilienDer Markt für Häuser, Wohnungen und Gewerbeimmobilien ist in Aufruhr geraten. Unser Autor, Immobilienexperte und Geschäftsführer der DONNER & REUSCHEL Finanz-Service GmbH, Stefan Schneider analysiert die Situation am Immobilienmarkt und weiß: Es gibt Licht am Ende des Tunnels.
Energie sparen und das Haus zukunftssicher machen – was ist zu beachten?
Alle Themen, Finanzplanung, ImmobilienDer Energieverbrauch von Wohnhäusern steht auf der politischen Agenda. Erfahren Sie , warum das so ist und wie Sie Handlungsbedarf bei Ihren Immobilien erkennen. Außerdem nehmen wir die Kosten für die Sanierung von Häusern in den Blick.
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