Eine Bank als Testamentsvollstrecker

4. November 2025 / Christian Hirschbolz, Certified Financial Planner, CFP^®

Testamentsvollstreckung – professionelle Vermögensverwaltung über Generationen hinweg

Haben Sie schon mal darüber nachgedacht, einen Testamentsvollstrecker einzusetzen? Die Vorstellung, dass nach dem Tod alles geregelt ist, beruhigt viele Menschen. Doch die Realität sieht oft anders aus: Erben sind in ihrer Trauer überfordert, leben weit entfernt oder geraten in Konflikte. Genau hier setzt die Testamentsvollstreckung an. Sie bietet eine übergangslose Vermögensverwaltung – vom letzten Willen bis zur letzten Abrechnung.

Verantwortung kennt kein Verfallsdatum

„Ich möchte niemandem zur Last fallen.“ Diesen Satz hören wir in Gesprächen mit unseren Kunden sehr häufig. Dahinter steckt ein tiefes Bedürfnis nach Klarheit und Sicherheit – nicht nur für sich selbst, sondern vor allem für die Familie. Auch ein Ehepaar, das sein Vermögen über Jahrzehnte zielstrebig aufgebaut hat, äußerte diesen Wunsch. Neben Fragen zur sinnvollen Vermögensverteilung und zur erbschaftsteuerlichen Belastung im Erbfall war ihnen eines besonders wichtig: Ordnung und Entlastung für die Angehörigen.

Das Ehepaar entschied sich bewusst für den Einsatz eines Testamentsvollstreckers. Nicht aus Misstrauen gegenüber den Kindern, sondern aus Fürsorge. „Wir möchten ihnen ersparen, sich durch unsere Ordner zu kämpfen oder mit Versicherungen telefonieren zu müssen“, erklärten sie. Stattdessen übernimmt die Bank als Testamentsvollstrecker die vollständige Abwicklung – professionell und neutral.

Was bedeutet der Einsatz eines Testamentsvollstreckers konkret?

Unsere Aufgabe beginnt mit der Sicherung und Bewertung des Nachlassvermögens. Wir übernehmen die Kommunikation mit Banken, Versicherungen, Versorgern und dem Nachlassgericht. Steuerliche Pflichten – wie die letzte Einkommensteuererklärung oder die Erbschaftsteuer – werden durch Einbindung des Steuerberaters der Kunden oder eines Spezialisten aus unserem Netzwerk zuverlässig erfüllt.

Darüber hinaus kümmern wir uns um die Feststellung und Begleichung von Verbindlichkeiten, die Erfüllung von Vermächtnissen und die Umsetzung von Auflagen. Am Ende steht eine transparente Schlussabrechnung – nachvollziehbar für alle Beteiligten.

Ein Beispiel: Wenn ein Nachlass Immobilien in verschiedenen Regionen umfasst, sorgen wir für deren Bewertung, Verwaltung und gegebenenfalls Verkauf. Bei Beteiligungen prüfen wir Verträge und stimmen uns mit Partnern ab. So bleibt der Nachlass nicht nur geordnet, sondern auch im Wert erhalten.

Warum eine Bank als Testamentsvollstrecker?

Weil sie neutral ist und über gebündeltes Wissen zu Vermögen und Finanzen verfügt. Wir bringen Erfahrung, Fachkompetenz und ein starkes Netzwerk mit – von Steuerberatern bis zu Rechtsanwälten.

Darüber hinaus begleiten wir die Erben auf Wunsch auch nach der Abwicklung: bei der Vermögensstrukturierung, der eigenen Finanzplanung oder sogar bei der Errichtung einer Stiftung. Für unsere Kunden ist das ein beruhigender Gedanke: Ihr Vermögen bleibt nicht nur erhalten, sondern wird sinnvoll weitergeführt.

Testamentsvollstreckung durch eine Bank – ja oder nein?

Die Testamentsvollstreckung durch unsere Bank ist mehr als eine Dienstleistung. Sie ist Ausdruck von Verantwortung – für Menschen, die über den eigenen Tod hinaus denken und ihren Angehörigen Sicherheit und Struktur bieten möchten.

Sichern Sie Ihre Nachfolge – sprechen Sie mit uns über die Möglichkeiten der Testamentsvollstreckung. Denn mit guter Planung sind Sie langfristig besser beraten.

Haben Sie Fragen hierzu? Sprechen Sie uns an – denn mit guter Planung sind Sie langfristig besser beraten.

Wir freuen uns auf Ihre Nachricht!

Christian Hirschbolz

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